L’importance des investissements sous nos cieux n’est plus à démontrer. Ils contribuent à l’avènement d’heureux millionnaires tous les jours. Cependant, il faut s’y connaitre à bien afin de les réussir. Quelles sont donc les meilleures stratégies à appliquer dans les investissements ?
Le trading en général
Au travers du trading, vous disposez à votre portée d’outils d’analyse des différents marchés. Ces derniers vous permettent de déterminer les produits qui connaitront une augmentation de valeur. Dans cette posture, vous pourrez placer en toute assurance votre capital. Il faut dans la même lancée prendre connaissance du faite que ce type d’investissement fait généralement appel à une bonne connaissance pour réaliser des gains. Toutefois, le trading ne manque pas de se révéler très lucratif.
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Le trading sélectif
En ce qui concerne le trading sélectif, il permet de bénéficier d’un retour sur investissement rapide. Cependant, il doit être bien maitrisé. De manière explicite, le trading sélectif est un investissement dans des actions soumis à de ‘’fortes probabilités de retour sur investissement positif’’. Elles sont encore désignées par ‘’momentum investments’’. Ce titre fait référence au faite que leur appréciation sur les marchés s’effectue sur des laps de temps.
La sélection « buy low, sell high »
Le « buy low, sell high » est une stratégie qui consiste comme son nom l’indique, à acheter des produits financiers ou immobiliers lorsqu’ils atteignent leur plus bas niveau, avant de les revendre quand les cours remontent.
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Il faut savoir que cette stratégie est basée sur la spéculation des marchés. Vous comprenez donc que pour le mettre en pratique, vous devez disposer d’une bonne connaissance afin de l’employer à bien.
La sélection « Long-pull »
La stratégie « Long-pull » tire ses origines d’une bonne analyse et d’une bonne intuition. En principe, l’investisseur place son capital dans des produits sur lesquels il pense notamment qu’il va avoir une flambée des prix dans les années à venir. Cette méthode implique par conséquent une grande patience.
Dans l’objectif donc d’appliquer à bien cette stratégie d’investissement, vous devez identifier les sociétés les plus prometteuses sur le marché. Vous devez aussi repérer les compagnies ayant connu une croissance dans le passé et qui restent avec un potentiel de développement inexploité.
La stratégie « bargain purchases »
La stratégie « bargain purchases » repose sur le fait d’investir dans des produits financiers dont les prix se révèlent inférieurs aux valeurs. Ce facteur ne peut être ressorti que grâce à des techniques d’analyse évoluées.
Cette stratégie consiste dans un second temps à acquérir des titres de dividendes et à les garder, le temps de toucher les dividendes. Une fois cet objectif atteint, ils sont revendus dans la foulée.
La stratégie d’investissement à long terme
La stratégie d’investissement à long terme est une approche qui consiste à acheter et conserver des titres financiers pendant plusieurs années, voire même décennies. Cette méthode implique de s’intéresser avant tout à la qualité des entreprises dans lesquelles on investit plutôt qu’à leur performance immédiate sur le marché.
Cette stratégie prend en compte une analyse minutieuse des fondamentaux de l’entreprise tels que son chiffre d’affaires, sa rentabilité, son endettement ou encore ses perspectives de croissance future. Il faut aussi considérer les changements réglementaires ou technologiques, par exemple.
Avec cette stratégie, il faut se montrer patient pour permettre aux bénéfices potentiels du placement boursier de porter leurs fruits sur le long terme. Les investisseurs utilisant cette technique doivent donc faire preuve d’une grande discipline et ne pas céder à la panique lorsqu’un titre connaît une période difficile.
Malgré sa simplicité apparente, cette méthode requiert un certain savoir-faire ainsi qu’un suivi analytique rigoureux afin d’éviter notamment les pièges liés aux fluctuations du marché. Effectivement, si elle peut s’avérer particulièrement profitable pour ceux qui savent y mettre en œuvre convenablement leur expertise financière et technique, elle nécessite néanmoins beaucoup plus de temps que certaines autres méthodes pour obtenir un retour sur investissement significatif.
La diversification de portefeuille
La diversification de portefeuille est une stratégie d’investissement qui consiste à investir dans différentes classes d’actifs afin de minimiser les risques et d’optimiser le rendement global. Effectivement, en répartissant ses investissements sur plusieurs secteurs économiques, géographies ou encore industries et sociétés, on peut limiter l’exposition aux fluctuations imprévisibles du marché.
L’idée sous-jacente à cette méthode est que lorsque certains actifs perdent de la valeur, le gain des autres sert à compenser ces perturbations potentielles. Cette stratégie permet aussi aux investisseurs de profiter des opportunités offertes par différents types d’investissement.
Pour mettre en place une telle approche, vous devez avoir des objectifs financiers ainsi que des contraintes spécifiques propres à chaque individu. L’estimation précise du niveau de tolérance face au risque est particulièrement cruciale, car elle va orienter les choix quant aux classes et titres financiers qui composeraient l’allocation optimale pour assurer ce fameux équilibre entre sécurité relative et performance satisfaisante.
Donc, la diversification réussie exige une étude méticuleuse combinant des facteurs macro-économiques • contexte politique national/international ou perspectives économiques générales, potentielles tendances sectorielles incluant innovations/disruptions majeures (tech notamment), orientation écologique, etc. • avec des analyses plus micro-économiques telles que celles liées à la valorisation de l’entreprise en question, ses indicateurs financiers clés (PER, PBR), son historique de dividend payout, etc.
La diversification de portefeuille est une stratégie d’investissement qui permet aux investisseurs avisés de maximiser leur rentabilité tout en limitant les risques encourus. Pour ce faire, vous devez avoir des actifs susceptibles d’offrir un rendement à long terme.
Rappelons qu’il n’y a pas « une » diversification optimale mais plutôt des combinaisons possibles dépendantes des réalités individuelles : chaque profil aura sa propre allocation optimale résultante de ces paramètres pour atteindre l’objectif global fixé au préalable.
